Polityka w Zakresie Działań Związanych z Zapobieganiem Wykorzystywania Serwisu FlashSkins.com do Celów Przestępczych

Ostatnia aktualizacja: 20.05.2026

Ryzyko ogólne dotyczące świadczonych usług oraz wirtualnych zasobów
1. Świadczenie usług w zakresie obrotu wirtualnymi przedmiotami z natury swej wiąże się z ryzykiem wykorzystywania tych przedmiotów do działań niezgodnych z prawem, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, oszustwa, przestępstwa skarbowe lub inne czyny zabronione.
2. Przedmioty mające postać wirtualną są łatwe w przechowywaniu oraz można je stosunkowo szybko przekazywać co podwyższa atrakcyjność wykorzystywania tego typu zasobów do celów przestępczych.
3. Ułatwiony transfer przedmiotów między użytkownikami, jak również między różnego typu serwisami ułatwia także przeniesienie wartości związanych z wirtualnymi zasobami.
4. Ważną rolę odgrywa również możliwość spieniężenia wirtualnych przedmiotów poprzez ich wymianę na tradycyjne środki, kryptowaluty, inne dobra materialne lub niematerialne co może wzbudzać zainteresowanie tymi przedmiotami przez osoby posiadające korzyści pochodzące z przestępstw, zwłaszcza przestępstw gospodarczych.
5. Brak jednoznacznych regulacji prawnych dotyczących obrotu wirtualnymi przedmiotami powoduje niejednolite podejście wśród podmiotów wspierających obrót wirtualnymi przedmiotami do działań związanych z zapobieganiem wykorzystywania tego typu zasobów do celów przestępczych. Ze względu na brak jednolitych standardów, podwyższa się ryzyko wykorzystywania do nielegalnych praktyk również serwisy mające wdrożone polityki w zakresie przeciwdziałania wykorzystywania świadczonych usług do celów przestępczych.
6. Szeroka dostępność stron internetowych związanych z obrotem wirtualnymi przedmiotami umożliwia przeprowadzenie transakcji każdemu, czasami bez żadnych ograniczeń związanych z ustaleniem tożsamości użytkownika i źródła pochodzenia wartości majątkowych angażowanych w transakcje.
7. Obrót wirtualnymi zasobami nie ma ograniczeń terytorialnych, przedmioty te mogą być sprzedawane różnym osobom z różnych miejsc, bez konieczności fizycznego transportu, przechowywania czy kontroli organów państwowych.
8. Powyższe, ma bezpośredni wpływ na ogólne ryzyko dotyczące narażenia serwisów związanych z obrotem wirtualnymi zasobami na wykorzystanie w działaniach przestępczych, w szczególności związanych z praniem pieniędzy, ze względu na możliwość transferu środków pochodzących z niepewnych źródeł, o ile ryzyko to nie zostanie odpowiednio ograniczone poprzez wdrożenie właściwych praktyk oraz wewnętrznych regulacji, czemu służy wprowadzenie niniejszych rozwiązań.
Działania podejmowane w związku z zapobieganiem wykorzystywania Serwisu Flashskins.com do celów przestępczych
1. Polityka Serwisu nakierowana jest na zwalczanie aktywności niezgodnej z prawem, w szczególności na przeciwdziałanie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom oraz innym czynnościom sprzecznym z prawem, wobec czego dostawca Serwisu wypracował mechanizmy umożliwiające monitorowanie aktywności, identyfikację nieprawidłowości oraz podejmowanie odpowiednich działań wobec podejrzanych operacji.
2. Wobec powyższego, w toku nawiązywania relacji z użytkownikiem oraz w trakcie bieżącej współpracy dostawca Serwisu może żądać przedstawienia przez użytkownika informacji, danych oraz dokumentów, niezbędnych do:
  1. rozpoznania danych użytkownika, co obejmuje ustalenie m.in. imienia, nazwiska, numeru identyfikacyjnego, obywatelstwa, daty i miejsca urodzenia oraz adresu zamieszkania;
  2. ustalenia osób mających faktyczne korzyści z usług, jeżeli użytkownik działa w imieniu osób trzecich lub wykorzystuje środki należące do innych podmiotów. Możliwa jest także weryfikacja osób użytkownika osiągających faktyczne korzyści z aktywności w ramach Serwisu;
  3. weryfikacji tożsamości użytkownika, polegającej na potwierdzeniu prawdziwości przekazanych danych identyfikacyjnych;
  4. ustalenia aktywności użytkownika w ramach Serwisu, w tym ustalenia wartości aktualnego lub przewidywanego obrotu wirtualnymi przedmiotami, typowego zachowania i transferu wartości majątkowych przez użytkownika oraz typowego modelu korzystania z Serwisu;
  5. analizy aktywności użytkownika pod kątem nietypowych działań, w tym działań sprzecznych z ustalonym profilem użytkownika lub aktywności użytkownika z perspektywy racjonalności jego zachowania (np. czy użytkownik celowo nie zawiera niekorzystnych dla niego ekonomicznie transakcji), analizy posiadanych zasobów użytkownika w odniesieniu do jego sytuacji ekonomicznej;
  6. żądania dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia środków, które są angażowane do aktywności użytkownika w Serwisie, w tym na potrzeby analizy zachowania użytkownika, gdy istnieje uzasadnione podejrzenie nielegalnej działalności;
  7. sprawdzania obecności użytkowników na listach sankcyjnych oraz identyfikacji osób posiadających status PEP lub powiązanych z PEPami;
  8. aktualizacji danych i dokumentów, przy czym w przypadku użytkownika o rozpoznanym podwyższonym ryzyku, aktualizacje odbywają się z większą częstotliwością, co najmniej raz do roku.
3. Informacje, dane oraz dokumenty przekazane przez użytkownika podlegają ochronie w sposób zapewniający ich zabezpieczenie przed utratą lub nieuprawnionym dostępem, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz wdrożonymi politykami i procedurami wewnętrznymi.
4. Do wykonywania powyższych czynności dostawca serwisu wyznacza odpowiednie osoby, mające uprawnienia dostępu do danych osobowych użytkowników serwisu. Do pozyskiwania, gromadzenia, opracowywania oraz przechowywania danych użytkowników dostawca Serwisu może wykorzystywać zarówno zasoby własne, jak i oprogramowanie serwisu samsub (https://sumsub.com/).
5. Dostawca Serwisu jest uprawniony do wykorzystania informacji i danych do analiz mających na celu ustalenie, czy aktywność użytkownika może być powiązana z działalnością przestępczą.
Przesłanki podwyższonego ryzyka działań przestępczych oraz działania podejmowane przez dostawcę Serwisu
1. Przy świadczeniu usług związanych z obrotem wirtualnymi przedmiotami, dostawca Serwisu bierze pod uwagę zachowania użytkowników, ich aktywność transakcyjną oraz charakter wykonywanych czynności do analizy spełnienia przesłanek podwyższonego ryzyka wykorzystywania Serwisu do działań przestępczych.
2. Do przesłanek mogących wskazywać na podwyższone ryzyko wykorzystywania Serwisu do działań przestępczych należą głównie nietypowe lub nieuzasadnione ekonomicznie wzorce aktywności użytkownika, częste lub znaczne transfery wirtualnych przedmiotów pomiędzy powiązanymi kontami, dokonywanie transakcji o znacznej wartości w krótkim czasie, a także inne zachowania odbiegające od standardowego sposobu korzystania z Serwisu.
3. W zakresie przesłanek podwyższonego ryzyka wykorzystywania Serwisu do działań przestępczych należy wyodrębnić, w szczególności, sytuacje:
  1. wykorzystywania usług lub korzystanie z Serwisu dla podmiotów trzecich oraz korzystania z finansowania osób trzecich;
  2. ukrywania tożsamości lub posługiwania się nieaktualnymi, fałszywymi bądź cudzymi dokumentami;
  3. wykorzystywania błędów technicznych Serwisu;
  4. korzystania z form płatności należących do innych osób (np. korzystania z karty debetowej lub kredytowej, rachunku płatniczego podmiotu trzeciego);
  5. zakładania wielu kont w ramach Serwisu bez uzasadnionej przyczyny;
  6. naruszenia regulaminu, polityk i procedur dotyczących funkcjonowania Serwisu;
  7. wprowadzenia do Serwisu wartości majątkowych, które nie mają legalnego źródła lub przełożenia w dochodach użytkownika;
  8. natychmiastowego wyprowadzania wirtualnych przedmiotów po ich otrzymaniu w celu konwersji i transferu wartości, co może świadczyć o wykorzystywaniu Serwisu jako narzędzia do konwersji i wytransferowania wartości majątkowych;
  9. wykorzystywania wirtualnych przedmiotów jako narzędzia do przechowywania lub transferu wartości pochodzących z przestępstw (obrót wirtualnymi przedmiotami w ramach Serwisu ma charakter rozrywkowy i nie ma na celu tworzenia alternatywnych sposobów przechowywania i przekazywania wartości);
  10. zlecenia wypłaty środków na konta, rachunki lub portfele należące do osób trzecich.
4. Użytkownik zobowiązany jest powstrzymać się od wpłaty z kont, rachunków lub portfeli które do niego nie należą, a także od wypłaty na konta, rachunki lub portfele które należą do innych osób lub nad którymi osoby trzecie mają kontrolę.
5. W razie powstania uzasadnionego podejrzenia lub stwierdzenia, że działania użytkownika wpisują się w opisane powyżej przypadki podwyższonego ryzyka, naruszają obowiązujące przepisy prawa bądź wewnętrzne zasady Serwisu, dostawca Serwisu jest uprawniony odmówić realizacji transakcji lub je zawiesić, zablokować konto użytkownika, dokonać ograniczenia dostępu do konta użytkownika, posiadanych wirtualnych przedmiotów, salda konta oraz narzędzi umożliwiających obrót lub wyprowadzenie poza Serwis wirtualnych przedmiotów lub wstrzymać się z wypłatą wartości użytkownikowi lub przeprowadzenie dodatkowej weryfikacji i zażądać wyjaśnień lub odmówić świadczenia usług albo powiadomić właściwe organy o podejrzeniu popełnienia przestępstwa.
6. W sytuacjach związanych z odmową wykonania, dokonaniem zawieszenia transakcji, blokadą, ograniczeniem dostępu do konta, posiadanych wirtualnych przedmiotów, salda konta oraz narzędzi umożliwiających obrót lub wyprowadzenie poza serwis wirtualnych przedmiotów, wstrzymania się z wypłatą wartości majątkowych, celem procedowania zniesienia ograniczeń, użytkownik zobowiązany jest do przekazania wskazanych przez dostawcę Serwisu danych, informacji oraz dokumentów.
7. W celu zniesienia ograniczeń użytkownik zobowiązany jest dostarczyć wymagane informacje i dokumenty. Po ich analizie dostawca Serwisu może przywrócić pełny lub ograniczony dostęp do konta oraz wirtualnych zasobów lub umożliwić wpłatę wartości majątkowych do Serwisu lub wypłatę wartości majątkowych poza struktury Serwisu lub odmówić dalszego świadczenia usług z przekazaniem użytkownikowi posiadanych wartości oraz wirtualnych zasobów albo zawiadomić odpowiednie organy o ujawnionym ryzyku przestępczości.
8. W przypadkach budzących uzasadnione podejrzenie dostawcy Serwisu co do powiązania użytkownika z czynnościami przestępczymi, dostawca Serwisu zgłasza sprawę odpowiednim organom.
9. W razie braku przekazania danych, informacji lub dokumentów na żądanie dostawcy Serwisu, jest on uprawniony do zakończenia relacji z użytkownikiem oraz zaprzestania świadczenia usług na rzecz użytkownika. Brak przekazania wymaganych danych może skutkować odmową nawiązania lub rozwiązaniem współpracy bez przywrócenia dostępu do usług, a także zawiadomieniem stosownych organów o podejrzeniu ryzyka przestępczości.
10. Dostawca Serwisu jest uprawniony do natychmiastowego zakończenia współpracy w przypadku uzasadnionego podejrzenia działalności przestępczej lub naruszenia prawa powszechnie obowiązującego bądź regulacji Serwisu, w tym regulaminu i polityk.
11. Dostawca Serwisu może zatrzymać otrzymane od użytkownika wartości oraz posiadane przez niego wirtualne zasoby do momentu udzielenia stosownych instrukcji przez organy ścigania lub organy rządowe.
12. Dostawca Serwisu nie ponosi odpowiedzialności oraz ryzyka zmniejszenia majątku użytkownika za działania podejmowane w celu realizacji obowiązków prawnych związanych z przeciwdziałaniem przestępczości oraz współpracą ze stosownymi organami. Użytkownik przy udzieleniu zgód na korzystanie z usług, zaakceptował te działania i zrzeka się roszczeń z nimi związanych, deklarując współpracę poprzez aktywne dostarczanie wymaganych informacji i dokumentów.
13. Dostawca Serwisu nie odpowiada za szkody powstałe po stronie użytkownika ze względu na wykonywanie powyższych czynności, a użytkownik przystępując do korzystania z usług Serwisu oświadcza, że jest świadomy celu postępowania dostawcy Serwisu oraz wyraża chęć współpracy z nim w tym zakresie m.in. poprzez aktywne dostarczanie niezbędnych materiałów.
14. Dostawca Serwisu nie ponosi odpowiedzialności za zlecenie przez użytkownika wypłaty wartości majątkowych na konta lub portfele osób trzecich lub przyznanie dostępu do konta osobom trzecim i wykonywania czynności pod wpływem i na zlecenie osób trzecich, co poszczególni użytkownicy akceptują, przystępując do korzystania z usług Serwisu.
15. Dostawca Serwisu nie jest odpowiedzialny za transfer wartości użytkownika do struktur Serwisu i wypłatę wartości poza struktury Serwisu, gdzie podmiotami odpowiedzialnymi, także pod względem przeciwdziałania przestępczości, są operatorzy procesujące transfery, co użytkownicy akceptują przystępując do korzystania z usług Serwisu. Operatorzy realizujące wpłatę i wypłatę wartości są często instytucjami obowiązanymi w zakresie przepisów AML oraz mogą dokonać blokady wartości w ramach ich wewnętrznych regulacji i procedur.
16. W przypadkach mających na celu zapobieganie wykorzystywania usług oferowanych w ramach Serwisu do celów przestępczych, zgłoszenia należy kierować na adres mailowy: [email protected].
17. Podjęcie kontaktu z dostawcą Serwisu przez organy ścigania lub organy rządowe jest możliwe także za pośrednictwem powyższego adresu mailowego.